Poupança mensal para uma meta, valor futuro após inflação e duração da reserva.
Compounded monthly. Use a rate you can actually expect after fees.
Assumes a constant return and inflation every year, monthly compounding, no taxes or fees beyond what the rates include. Real returns vary from year to year, and the order of good and bad years matters in retirement. A projection, not advice.
Três abas: meta de poupança (quanto depositar por mês ou quanto tempo leva), valor futuro de depósitos mensais com o resultado também em dinheiro de hoje, gráfico e tabela, e aposentadoria (reserva ao se aposentar, primeiro saque mensal e até que idade o dinheiro dura). Os valores são calculados em centavos exatos, sem arredondar entre meses, com o mesmo motor da calculadora de juros compostos.
Para ter 100.000 em 10 anos partindo de 10.000 a 6% ao ano são precisos 499,19 por mês (arredondado para cima para sempre chegar). Com 500 por mês a 5% passa-se de 50.000 em 7 anos. Na aposentadoria, o saque pode ser uma porcentagem da reserva no primeiro ano, depois corrigida pela inflação (é assim que se define a "regra dos 4%"), ou um valor mensal em dinheiro de hoje.
É uma projeção, não um conselho: supõe rentabilidade e inflação constantes, sem impostos, taxas extras ou INSS. Na prática anos bons e ruins se alternam, e a ordem deles pesa muito durante a aposentadoria. Teste também um cenário pessimista.
Informe a meta, o que já tem, a rentabilidade e os anos: a ferramenta resolve a fórmula exata e arredonda para cima.
Sacar 4% da reserva no primeiro ano e corrigir pela inflação a cada ano; é uma regra prática, não uma garantia.
Não. Use uma rentabilidade líquida de taxas e desconte a aposentadoria pública do gasto necessário.
Atualizado em 14 de outubro de 2026 · Mais em Números
