Ahorro mensual para un objetivo, valor futuro tras inflación y duración del ahorro.
Compounded monthly. Use a rate you can actually expect after fees.
Assumes a constant return and inflation every year, monthly compounding, no taxes or fees beyond what the rates include. Real returns vary from year to year, and the order of good and bad years matters in retirement. A projection, not advice.
Tres pestañas: objetivo de ahorro (cuánto depositar al mes o cuánto tiempo hace falta), valor futuro de depósitos mensuales con el resultado también en dinero de hoy, gráfico y tabla, y jubilación (ahorro al jubilarse, primer retiro mensual y hasta qué edad dura el dinero). Los importes se calculan en céntimos exactos, sin redondeos entre meses, con el mismo motor que la calculadora de interés compuesto.
Para tener 100.000 en 10 años partiendo de 10.000 al 6 % hacen falta 499,19 al mes (redondeado hacia arriba para llegar siempre). Con 500 al mes al 5 % se superan 50.000 en 7 años. En la jubilación, el retiro puede ser un porcentaje del ahorro el primer año, que luego sube con la inflación (así se define la "regla del 4 %"), o una cantidad mensual en dinero de hoy.
Es una proyección, no un consejo: supone rentabilidad e inflación constantes, sin impuestos, comisiones extra ni pensiones públicas. En la realidad los años buenos y malos se alternan, y su orden importa mucho durante la jubilación. Prueba también un escenario pesimista.
Indica el objetivo, lo ahorrado, la rentabilidad y los años: la herramienta resuelve la fórmula exacta y redondea hacia arriba.
Retirar el 4 % del ahorro el primer año y subirlo con la inflación cada año; es una regla orientativa, no una garantía.
No. Usa una rentabilidad neta de comisiones y resta la pensión del gasto que necesitas.
Actualizado el 14 de octubre de 2026 · Más en Números
